ГАЗЕТА СЕЙЧАС

своевременная информация о событиях в мире
 
Главная     Избранное     Домашняя
События в мире
СОБЫТИЯ
Технологии и наука
ТЕХНОЛОГИИ
Спорт СПОРТ Экономика
ФИНАНСЫ
Спорт
РАЗВЛЕЧЕНИЯ
Нацбанк взялся за криминальные схемы с платежными терминалами

Проверяя финучреждения, какие занимаются переводом приобретенных через терминалы наличных, НБУ выявил схемы, содержащие риски легализации криминальных доходов / финансирования терроризма.

Между банками и субъектами хозяйствования заключались договоры на организацию приема платежей в пользу крайних за компьютерные забавы, лотереи, онлайн-игры / онлайн-сервисы / доступ к информационным услугам / веб-узлам.

Регулятор в письме от 13 августа 2018 года № 25-0008/43785 дал банкам и финучреждениям ряд принципиальных рекомендаций, направленных на противодействие легализации криминальных доходов / финансированию терроризму. Небанковские финучеждения собирали наличные через платежные терминалы и сдавали их в кассы банков для дальнейшего перечисления субъектам хозяйствования. В предстоящем средства перечислялись субъектами хозяйствования:

- на игра в карты физлиц, эмитированные различными банками [в предстоящем полученные средства снимались наличностью, перечислялись на счета, применялось для оплаты продуктов и услуг (в т. ч. онлайн-игры, интернет-казино, букмекеры)];

- на текущие счета ограниченного количества юрлиц. Дальше эти юрлица перечисляли средства сообразно агентским договорам, в частности, за туруслуги, билеты, то существуют со сменой направления пользования средств;

- в качестве платежей с назначением «за права требования» (по сути приобретение «титульных знаков» «Webmoney»).

Отметим, что к платежной организации внутригосударственной системы расчетов «WebMoney. UA» решением Совета нацбезопасности и защиты от 2 мая 2018 года применены персональные санкции.

То существуют субъекты хозяйствования расслаивали собранные платежи через творение цепочек из связанных меж собой финопераций, при проведении которых изменялись направления и/или нрав пользования данных денег.

Поэтому банкам предписано:

- идентифицировать и верифицировать субъектов хозяйствования как клиентов на этапе установления деловых отношений с ними;

- подробно изучать клиента и тема предоставляемых им услуг;

- анализировать тема его деловитости и финансового состояния и т. п.

Также нужно выяснять, не являются ли они связанными меж собой лицами, в частности, из-за наличия общих контрагентов, на счета которых в предстоящем перечисляются собранные платежи.

Кроме такого, банки обязаны:

- обращать интерес на информацию, содержащуюся в реестрах принятых платежей, какие сочиняют небанковские финучреждения сообразно заключенным договорам и какие включают в себя сведения о каждом платеже, в том числе о его дате и медли, сумме, наименовании товаров/работ/услуг;

- сравнивать с информацией, которая указывается получателем при предстоящем перечислении денег.

Небанковскому финучреждению при приеме платежей в пользу (в интересах) остальных лиц до момента подписания договора, на основании которого станет осуществляться манера платежей, знать:

- установить мишень, нрав будущих отношений в согласовании с заключенным договором;

- узнать информацию о содержании/сути финансовых операций (платежей), какие будут проводиться через указанное финансовое учреждение сообразно заключенным договорам;

- узнать основания ведения соответствующей хозяйственной деятельности;

- установить нрав, в пользу (в интересах) которого станет осуществляться манера платежей, а тоже продавца продуктов, предоставителя услуг, за какие станет осуществляться манера платежей.

Нацбанк советует небанковским финучреждениям на постоянной основе с учетом риск-ориентированных подходов тщательно анализировать финансовые операции клиентов с целью выявления финансовых операций, не отвечающих финансовому состоянию клиента (оценке финансового состояния) и/или содержанию его деловитости, содержанию/сути/виду услуг, хозяйственных операций, денежным и материально-техническим возможностям лица, в пользу которого проводится манера платежей, экономическая целесообразность по которым перевелись.

При данном особое интерес следует уделять изменению экономической сути инициированных/проведенных финансовых операций, в частности, ежели в итоге определенных действий меняются направленность и/или нрав пользования денежных потоков, для выявления потенциальных/реальных рисков пользования собственных услуг для легализации криминальных доходов / финансирования терроризма.

Напоминаем, испытать актуальное положение собственного контрагента, чтоб избежать таковых рисков, разрешено с поддержкой системы ContrAgent. Демо-версия системы доступна по ссылке.

По информации корреспондентов .
17.08.2018 07:28

Реклама

 
Физлица смогут инициировать процедуру банкротства
Отныне заемщик, попавший в затруднительное материальное состояние, может официально инициировать родное банкротство.
22.10.2018 18:06 Читать далее
Семейные советники будут помогать украинцам по вопросам семейного права
Семейные советники - это функциональные украинцы, лидеры публичного мнения в собственной общине, большая часть из которых сами оказались прежде проблемами домашнего насилия и уже издавна подсобляют ин
22.10.2018 18:06 Читать далее
Проверки бизнеса обещают сделать прозрачными
Уже запущен интегрированный портал inspections. gov. Минэкономразвития сообщило, что в 2019 году испытания коммерциала станут наиболее прозрачными и рискориентированными.
22.10.2018 18:06 Читать далее
Производство пищевых семян на экспорт может стать выгодным
Соответствующий законопроект № 9202 зарегистрирован в Верховной Раде.
22.10.2018 18:06 Читать далее
Популярные новости
Интересное
ГЛАВНАЯ | СОБЫТИЯ | БИЗНЕС | НАУКА | СПОРТ | РАЗВЛЕЧЕНИЯ
Copyright © НеБумажная газета "Сейчас"
Есть о чем рассказать?

redactor[a]sejchas.pp.ua